Оценка и управление стоимостью кредитных организаций и финансовых институтов

Цель преподавания дисциплины Цель преподавания дисциплины ознакомление студентов с вопросами оценочной деятельности финансовых институтов, формирование у будущих специалистов своеобразного стоимостного мышления, когда каждое управленческое решение должно быть осмыслено с точки зрения его влияния на рыночную стоимость компании. Место дисциплины в учебном процессе Преподавание дисциплины основывается на знаниях студентов по следующим учебным предметам: Также предполагается наличие у студентов глубоких знаний по общетеоретическим дисциплинам экономического профиля и широкого кругозора по современному состоянию и тенденциям развития экономики России, развитых рыночных стран Задачи изучения дисциплины Задачи изучения дисциплины состоят в реализации требований, установленных в Государственном стандарте высшего профессионального образования, к подготовке специалистов в области финансов и управления. Без точной рыночной оценки любой собственности невозможно успешное функционирование и развитие современной экономики. Эффективная деятельность предприятий фирм в значительной мере определяется их профессионализмом в области управления стоимостью бизнеса. Изучение курса способствует формированию у студентов теоретических, методических и практических подходов к оценке стоимости финансовых институтов. На лекциях рассматриваются наиболее значимые вопросы организации оценочной деятельности в современных условиях. На практических занятиях закрепляются знания, полученные на лекциях и во время самостоятельной подготовки.

Раздел . Оценка стоимости кредитно-финансовых институтов

Пенсионный фонд, относится к следующему типу финансовых посредников: Для оценки стоимости вновь созданного коммерческого банка в рамках доходного подхода рекомендуется использовать: Сумма чистой прибыли и безналичных расходов с учетом потока наличности, идущего на увеличение баланса коммерческого банка, является: Прирост остатков по депозитам физических лиц коммерческого банка: Прирост основных средств коммерческого банка: В рамках сравнительного подхода к оценке информация о фактических суммах совершенных сделок с пакетами акций различных КФИ, является:

Таблица Виды финансово-кредитных институтов по российскому Рыночная оценка ФКИ возможно и в целях страхования бизнеса. Необходимо.

Оценка страховых компаний Оценка финансовых институтов банков Среди множества финансовых институтов, функционирующих на российском рынке, банки отличаются специфическими чертами, связанными с правовой системой и особенностями данного бизнеса. Количество банков на российском рынке продолжает сокращаться вследствие обостряющейся конкуренции, ужесточения монетарной политики со стороны государства, повышающихся требований по достаточности капитала, снижения доходности на всех сегментах финансовых рынков, невысокого уровня профессионализма управленческих кадров в изменившейся экономической ситуации.

Провести оценку стоимости банка достаточно сложно в силу жесткой регламентации деятельности банков, специфичности операций и конфиденциальности информации. В связи с этим западные эксперты утверждают, что оценку банка могут осуществлять: Результаты оценки выделенными группами субъектов зависят от доступности информации и компетенции ее участников.

Затруднения при проведении оценки для аутсайдера заключаются в недостатке информации о рисках, которые испытывает банк. Оценить риски таких объектов, как банки, сложно, во-первых, без наличия аналитических данных, которые хранятся, как правило, в нижних пластах информации, последние же недоступны для аутсайдера. Во-вторых, провести оценку процентного, валютного, кредитного, делового риска утраты и снижения прибыли , забалансовых рисков без соответствующих навыков и квалификации также очень сложно.

Для российских внешних пользователей банковской отчетности аутсайдеров осуществление оценки связано с еще большими затруднениями вследствие специфичности банковской отчетности, которая, по сути, представляет собой план счетов - для баланса, а отчет о прибылях и убытках не раскрывает той прибыли, которая осталась в распоряжении банка.

Например, оценить прибыльность банка или доходность ключевых активных операций на основе данного отчета достаточно сложно, а по отдельным их видам невозможно.

Сборник информации для написания работы"Оценка кредитных организаций (банков)"

Материал изложен на основе мировой практики оценочной деятельности с учетом российской специфики. Пособие предназначается студентам, преподавателям экономических вузов. Приведенный ниже текст получен путем автоматического извлечения из оригинального -документа и предназначен для предварительного просмотра. Изображения картинки, формулы, графики отсутствуют. Печатается по решению Редакционно-издательского совета Магаданского института экономики Санкт-Петербургской академии управления и экономики Оценка и реструктуризация финансовых институтов: В предлагаемом учебном пособии даются понятия оценки, видов стоимости, подходы и методы оценочной деятельности, методы оценки финансовых институтов на примере банков, особенности оценки при реструктуризации.

применять доходный подход при оценке финансовых институтов; Рыночная оценка стоимости банковского бизнеса в процессе присоединения .

В соответствии с законодательством об оценочной деятельности результаты определения кадастровой стоимости могут быть оспорены в суде и комиссии по рассмотрению споров о результатах определения кадастровой стоимости. Обращаем внимание, что оспорить можно только налоги текущего и будущего налоговых периодов. ЧТО ПОЛУЧАЕТ КЛИЕНТ По итогам анализа предварительной информации об объекте капитального строительства или земельном участке мы готовы оказать комплекс услуг по возможной оптимизации кадастровой стоимости недвижимого имущества и сокращению налогового бремени налог на имущество, земельный налог , включающий в себя: Новая кадастровая стоимость, успешно оспоренная в Комиссии или суде, будет внесена в ЕГРН датой, на которую была выполнена текущая государственная кадастровая оценка, а налог на имущество будет пересчитан с 1 января календарного года, в котором было подано соответствующее заявление о пересмотре кадастровой стоимости п.

До момента пересчета новой стоимости завышенная сумма налога не подлежит возврату. За время работы мы создали и поддерживаем уникальную базу данных об объектах недвижимости, содержащую структуру доходов и расходов от функционирования и эксплуатации объектов, долю вакантных площадей, действующие ставки аренды, ретроспективные данные по сдаче в аренду и продаже площадей, что существенно повышает скорость и качество оценки и, соответственно, приближает клиента к его конечной цели.

Нашей отличительной особенностью является высокая степень детализации и глубина проработки данных об объекте, его окружении, состоянии рынка при проведении оценки. Мы сопровождаем клиента на всех этапах реализации проекта и при необходимости присутствуем на ваших переговорах с конечным пользователем отчета.

Оценка стоимости предприятий (бизнеса)

Объекты и параметры стоимости имущества. Особенности бизнеса как объекта оценки. Построение алгоритма оценки бизнеса. Характеристика основных подходов оценочной деятельности:

Рыночная оценка кредитных организаций - целенаправленный потребность в оценке бизнеса кредитно-финансовых институтов при.

Оценка и капитализация интеллектуальной собственности Оценка фактической стоимости нематериальных активов по итогам НИОКР Оценка рыночной стоимости нематериальных активов Оценка нематериальных активов при постановке на баланс Переоценка нематериальных активов Капитализация интеллектуальной собственности в рамках реализации проекта НИОКР Наше предложение Интеллектуальная собственность особенно важна в инновационных компаниях, поскольку определяет их высокую стоимость на рынке.

В таких компаниях интеллектуальная собственность по стоимости зачастую превышает стоимость материальных активов, являясь основным ресурсом и критерием направления стратегического развития компании. Оценщик должен обладать знаниями в области гражданского, налогового и бухгалтерского законодательства, умением определять порядок амортизационных отчислений для бухгалтерского и налогового учета, что поможет компании сэкономить приличную сумму. Исходя из этого, доверить проведение оценки интеллектуальной собственности можно только высококвалифицированным специалистам, которыми как раз и обладает Институт финансового развития бизнеса.

Оценщики ИФРБ имеют опыт оценки интеллектуальной собственности в российских и зарубежных компаниях, принимают участие в формировании стандартов оценки, федеральных и региональных программ управления интеллектуальной собственностью.

Методические материалы

Оценивается эффективность и риск работы кредитных институтов, их надежность и финансовая устойчивость. Оценивается правильность оформления, учета и отражения на балансе банковских операций и результатов деятельности. Итогом является либо определенное количество баллов, либо присвоение порядкового номера, класса, категории, определяющим место оцениваемого кредитного института в числе других кредитно-финансовых организаций. Рыночная оценка позволяет определить стоимость собственного капитала кредитно-финансовых институтов, существующих в форме ОАО, ЗАО.

Рыночная оценка стоимости акционерного капитала независимыми оценщиками должна проводиться, например, при дополнительной эмиссии, выкупе акций и т. Возрастает потребность в оценке бизнеса кредитно-финансовых институтов при инвестировании, кредитовании, страховании, исчислении налогооблагаемой базы.

Инвестиционный менеджмент Финансово-кредитные институты и их Оценка бизнеса (предприятия) на примере ООО"Сладкий рай".

Публикация материалов на других сайтах запрещена. Данная работа и все другие доступна для скачивания совершенно бесплатно. Мысленно можете поблагодарить ее автора и коллектив сайта. Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.

Подобные документы Рассмотрение особенностей оценки стоимости предприятия для конкретных целей и особенности оценки стоимости отдельных объектов и прав собственности. Определение рыночной стоимости ОАО"Механизм" с помощью затратного, доходного и сравнительного подходов. Проведение оценки стоимости бизнеса методами чистых активов и прямой капитализации доходов на примере предприятия пищевой промышленности ООО"Сладкий рай". Процедура оценки рыночной стоимости. Определение стоимости объекта оценки с использованием затратного и сравнительного подхода и полной восстановительной стоимости.

Преимущества и недостатки методов оценки стоимости бизнеса на предприятии.

Оценка стоимости предприятия (бизнеса)

Контроль со стороны регулирующих органов; 6. Рассмотрим указанные цели более подробно. Грамотное управление финансовокредитным бизнесом, направленное на повышение доходности и снижение совокупного риска деятельности ФКИ, невозможно без правильной и своевременной оценки стоимости активов и пассивов организации. Только правильное представление о реальной стоимости имеющихся средств и реальном покрытии обязательств перед клиентами позволит организации принимать адекватные управленческие и финансовые решения.

Рыночная оценка стоимости ФКИ в целях установления его креди тоспособности позволяет с определённым уровнем точности оценивать целесообразность предоставления кредита, его условия и сроки.

Особенности оценка стоимости акций 6 4 6 16 7. Методологические основы оценки финансовых 8 4 6 18 институтов на примере банковского бизнеса 8.

Схема прямого финансирования С функционированием рынков прямых кредитов связаны определенные трудности, основные из которых следующие [13]: Недостатки и трудности прямого финансирования определили причины возникновения финансовых посредников или кредитно-финансовых институтов КФИ , задачей которых является преодоление затруднений во взаимодействии между кредитором и заемщиком — субъектами с профицитным и дефицитным бюджетами.

Финансовые институты реализуют схему непрямого опосредованного финансирования рис. Таким образом, баланс финансового посредника определяется только финансовыми требованиями. Непрямые требования представляют собой его обязательства перед инвесторами вкладчиками , являются источником средств посредника и отражаются в пассивах его баланса.

Привлеченные средства направляются на приобретение прямых первичных финансовых требований экономических субъектов с дефицитным бюджетом, отражаются в активах баланса посредника. Они покупают у экономических субъектов с дефицитным бюджетом первичные финансовые требования, отвечающие потребностям таких субъектов — по времени погашения, номиналу, процентным платежам.

Покупка требований осуществляется за счет средств, привлеченных финансовыми посредниками в результате размещения продажи других финансовых требований — вторичных, характеристики которых должны удовлетворять потребностям и быть привлекательными для субъектов с профицитным бюджетом. Обычно финансовые институты специализируются на одном или нескольких типах услуг, заключающихся в преобразовании характеристик первичных требований и служащих источниками их доходов: Возможность прибыльной деятельности финансовых посредников определяется следующими факторами: Типы финансовых посредников Финансовые посредники могут быть представлены учреждениями четырех типов: Учреждения депозитного типа являются наиболее распространенными финансовыми посредниками.

К ним относятся — коммерческие банки, сберегательные институты и кредитные союзы. Источником средств таких учреждений являются вклады на различных депозитных и сберегательных счетах; привлеченные средства используются для выдачи потребительских и ипотечных кредитов, а также займов компаниям.

Оценка финансовых институтов (банков)

Программа направлена на формирование в России слоя высокопрофессиональных экономистов финансового профиля, владеющих методологией и инструментальным аппаратом прикладных вопросов оценки бизнеса и корпоративных финансов для разработки и реализации финансовых стратегий компаний корпоративного типа в условиях глобальной трансформации финансовых рынков и перехода к инновационной экономике.

Отличительной особенностью программы является последовательное и взаимоувязанное изучение вопросов стоимостного консультирования и управления стоимостью корпоративных структур с их финансированием, принятием инвестиционных решений и обеспечением устойчивого развития в условиях инновационной экономики. Область профессиональной деятельности, трудоустройство, практика Потребность в выпускниках программы с доминирующей подготовкой в оценке бизнеса и корпоративных финансах существует у различных институциональных структур: В результате успешного освоения программы студенты должны обладать различными компетенциями.

Директор программы"Оценка стоимости предприятия (бизнеса)" Пузыня Наталия . Оценка стоимости кредитно-финансовых институтов. Прикладные.

Документы для оценки бизнеса требуются следующие: Описание предприятия - что делает, когда создано, чем занимается? Устав После получения этих документов возможно потребуется что то еще но скорее всего этого будет достаточно В процессе осуществления коммерческой деятельности предприятию приходится сталкиваться с различными организациями и институтами, которые, казалось бы, не имеют прямого отношения к работе фирмы. Однако от их работы часто напрямую зависит стабильность и благополучие бизнеса.

К этой категории относятся страховые, инвестиционные, кредитные и иные учреждения, аудиторские организации и организации, оказывающие юридические услуги. При помощи этих организаций предприятие может эффективно разместить свой капитал, застраховать свою ответственность и имущество, выяснить эффективность учетной политики и правового обеспечения деятельности.

Мы же поговорим еще об одном институте, который позволяет повысить эффективность ведения бизнеса, а также решить многие вопросы, возникающие в процессе деятельности компании. Этот институт - институт независимой оценки. Многие видели и слышали об организациях, осуществляющих независимую оценку бизнеса, имущества недвижимость, оборудование, автотранспорт, коммуникации и т.

Оценочные организации осуществляют также оценку стоимости ущерба, нанесенного вследствие различных причин движимому и недвижимому имуществу. Чем же полезна независимая оценка для бизнеса? Этим вопросом задаются многие организации, и ответ на него мы попытаемся дать в этой и других статьях, посвященных теме оценки. В первую очередь необходимость оценки обусловлена самой сущностью рыночной экономики - при конкурентных ценах на товары и услуги, а также при непрерывном изменении рыночной ситуации необходимость определения реальной рыночной стоимости того или иного объекта для его реализации на рынке, а также при кредитовании, страховании имущества и в иных случаях, возникает сама собой.

Оценка (курс лекций Дамодарана)